값 싼 상속 계획
상속 계획을 할 때 비용이 부담되어 이를 미루거나 “값 싼” 상속 계획을 찾는 경우가 있습니다.
하지만 알아야 할 점은 상속 계획이 없어 Probate (검인 과정) 을 거쳐야 하거나 문서에 실수가
있어 이것을 고쳐야 할 때는 비용과 시간이 몇배 또는 몇십배로 들 수 있다는 사실입니다.
비전문 변호사가 상속 전문 변호사보다 저렴한 비용으로 Trust를 해주겠다고 하여 작성된 문서를 검토해 보면 아무런 효력이 없는 문서이거나 고객의 재산과 의도 등이 전혀 반영되어 있지 않은 One
Size Fits All, 즉 한 가지의 신탁으로 모든 사람에게 똑같이 해준 문서를 종종 봅니다.
재산도 별로 없으니 상속 계획이 간단하다며 전문 변호사의 조언이 필요없다고 했다가 생각지도 못했던
유산세, 증여세, 양도 소득세 폭탄을 맞거나 정부 혜택 박탈, 재산 탕진, 상속 문서가 무효화 되는
것을 봅니다.
아무 계획도 안하는 것 보다는 “싼” 계획이라도 하는 것이 낫다고도 하겠지만 이는 오히려 법원 절차를 복잡하게 만들 수 있으므로 제대로 된 상속 계획을 준비하는 것이 현명합니다.
요즘은 인터넷에서 얻는 서류 양식으로 상속 계획을 할 수 있다는 광고를 종종 접하는데요, 이런 방식은 싼 비용과 간편함 때문에 이끌리기 쉬우나 ‘싼 게 비지떡’이라는 말처럼 이런 문서를 보면 싼 이유가 있습니다.
잘못된 문서를 들고 오는 고객 열 명 중 아홉 명은 이를 검토하기 전 어떤 실수가 있는지도 모르고 다 준비했으니 안심하고 있었다고 말합니다.
상속 계획 전문 변호사가 있는 이유는 그만큼 재산보호법과 상속법에 대해 잘 알아야 제대로 준비해줄 수 있기 때문입니다.
Will, Trust, Power of Attorney 등을 캘리포니아 법에 따른 서식을 이용하면 일리노이 주에서는 이 문서가 효력이 없는 것입니다.
대부분의 인터넷에서 파는 싼 상속 문서의 양식은 특정 주 법에 맞게 되어 있지 않습니다.
또한 특정 주 법에 따른 양식이더라도 전문 변호사와 재산을 검토하고 어떤 목적과 염려가 있는지 상의하여 정확하게 설립해야 무능력시나 사후 생각지도 못한 결과를 초래하는 것을 막을 수 있습니다.
변호사 선임에 있어 중요한 것은 해당 분야의 전문 변호사를 만나는 것인데요, 안과 진료가 필요한데 치과 의사에게 진료를 맡길 수 없듯이 변호사의 전문성을 반드시 확인하셔야 합니다.
모든 분야를 다룬다는 변호사가 Will과 Trust를 저렴한 비용으로 제공한다는 것에 대해 어떻게 생각하십니까?
한 분야만 해도 제대로 하려면 집중적으로 연구해야 할 것이 많은데 다른 분야까지 하는 변호사는 그 만큼 전문성이 떨어질 수 밖에 없고 저렴한 만큼 시간과 공을 들이지 못해 실수가 있는 서류들을 종종 봅니다.
주 마다 Trust 또는 Will 작성시 요구하는 절차 및 증인 수도 다른데 만약 해당 주의 요구사항을 충족시키지 못하면 이 문서는 무효화 됩니다.
정 씨는 값싼 상속 계획을 찾다가 어느 비전문 변호사가 저렴하게 해주겠다는 말을 듣고 그 변호사를 통해 Trust를 준비했습니다. 상속 계획을 모두 마쳤다며 마음 편히 지내고 있다가 혹시 업데이트를 해야하는지 의뢰차 사무실에 찾아왔습니다.
검토해본 결과 Trust에 가장 중요한 Funding (재산 이전)이 안되었을 뿐더러 일반적이고 간단한 서류이다 보니 절세 계획, 자녀가 유산을 신중히 쓰도록 하는 계획, 본인과 배우자 및 자녀의 정부 혜택 계획 등 중요한 조항이 전혀 들어있지 않았습니다.
상속 문서는 간단한 실수일지라도 특정 단어 또는 조항을 잘못 쓰면 법정에서 이 문서를 해석할 때 내가 의도치 않은 뜻으로 해석하여 모든 계획이 물거품이 될 수도 있으며 Trust 명의로 재산이 이전되지 않으면 Trust를 안하느니만 못한 신탁 껍데기만 있고 아무런 효력도 없어 Trust가 있음에도 불구하고 사망시 Probate을 거치게 되는 것입니다.
Trust의 종류는 다양하고 개인마다 필요한 신탁이 다른데 전문 변호사만이 개인에게 어떤 것이
필요한지 이해하고 조언해줄 수 있습니다.
재산 상속 계획을 잘못하여 사후에 실수가 발견되면 남은 가족이 누구의 탓을 하겠습니까?
이렇게 서투르게 작성된 재산 상속 문서는 누군가에게 전화해서, 또는 인터넷에 검색해서는 고칠 수 없는 복잡하고 세밀한 문서입니다.
죽은 사람은 말이 없다고 유언장 또는 신탁에서 발견된 실수를 사망 후 고칠 수 있는 방법은 전혀 없습니다.
돈 몇 푼 아끼려다가 상속 문서를 잘못 작성한 경우 소 잃고 외양간 고치는 일이 생깁니다.
시청자 여러분, 전문가를 통해 제대로 작성한 문서에 투자하셔서 후회 없는 상속 계획 하시기
바랍니다.